Желающим инвестировать в недвижимость ОАЭ рассказали о возможностях закрытых паевых фондов

В беседе с корреспондентом «Риэлти Таймс» основатель Kalinka Ecosystem, рассказывает об альтернативном инструменте инвестиции — ЗПИФах.

0
4 831
фото – Freepik

Интерес российских инвесторов к рынку недвижимости ОАЭ продолжает расти. Страна привлекает мировые финансовые потоки, активно развивает инфраструктуру, притягивает тысячи экспатов и строит многолетние планы по умножению уже достигнутых результатов.

По словам основателя Kalinka Ecosystem Екатерины Румянцевой, спрос на рынке сейчас стабильный и инвесторы не хотят упускать возможность удачно и вовремя на него зайти. Для тех, кто не может стать собственником нескольких жилых или коммерческих помещений в ОАЭ, эксперт советует обратить внимание на инвестиции через закрытые паевые фонды (далее – ЗПИФы прим.ред).

Как работают инвестиции в недвижимость через ЗПИФы

Инвестиции через закрытые паевые фонды (ЗПИФы) осуществляются по стратегии доверительного управления.

– Инвестор вносит средства в рублях, управляющая компания (УК) приобретает паи фонда, который вкладывается в недвижимость. Специалисты УК подбирают, оценивают и покупают объекты, а клиенты приобретают долю этих активов, – рассказывает Екатерина Румянцева.

По ее словам, ЗПИФ чаще всего создают на срок 3-7 лет, по истечении которого УК продает активы и расплачивается с инвесторами фонда (пайщиками).

Кому подходят инвестиции через ЗПИФ и в чем их основные преимущества

Закрытые паевые фонды делают инвестиции в объекты на рынке ОАЭ доступными более широкому кругу желающих, говорят эксперты. Чтобы приобрести долю в объектах необязательно располагать огромным бюджетом или иметь экспертизу в рынке недвижимости Ближнего Востока.

Румянцева выделяет несколько особенностей такого варианта инвестиций. Во-первых, речь идет о более низком пороге входа.

– Приобрести один или несколько жилых или коммерческих объектов в ОАЭ в собственность – задача не из дешевых. ЗПИФы могут стать достойной альтернативой для тех, кто хочет иметь активы в регионе, не тратя при этом несколько сотен миллионов рублей, – рассказывает эксперт.

По ее словам, стратегия доверительного управления помогает инвестору собрать диверсифицированный портфель из активов на рынке недвижимости ОАЭ, разных с точки зрения стоимости, локации, застройщиков и других факторов. 

Во-вторых, для удачных инвестиций в иностранную недвижимость необходимо тщательно изучить рынок страны, узнать обо всех подводных камнях, грамотно отобрать самые перспективные объекты.

– При инвестициях по стратегии доверительного управления через ЗПИФы, клиенты фонда передают эти задачи специалистам управляющей компании. Это снижает риски, так как за выбор и управление активами отвечают более опытные инвесторы, – рассказывает Екатерина Румянцева.

Резюмируя, Румянцева уточняет, что ЗПИФы подходят инвесторам, которые не располагают внушительным бюджетом, но хотят обладать активами в ОАЭ, желают приобрести доли сразу в нескольких объектах или не обладают уникальной экспертизой в реалиях рынка недвижимости ОАЭ.

Что необходимо учитывать при инвестиции через ЗПИФы в недвижимость ОАЭ

Прежде чем воспользоваться этим инструментом, специалисты рассказывают, что инвестор не сможет вывести деньги раньше срока существования фонда.

– Даже если на рынке сложится неблагоприятная ситуация и возникнет желание выйти из актива, средства все равно останутся в составе фонда до его прекращения, – рассказывает Румянцева.

Вместе с этим порог вход в ЗПИФ как правило начинается от 100 000 рублей и увеличивается в зависимости от того, насколько дорогие активы планируются к покупке. Например, стратегия ДУ на ЗПИФ недвижимости, реализованная УК «Альфа Капитал» в партнерстве с Kalinka Real Estate Consulting Group, имеет минимальный порог входа от 1 000 000 рублей.

– Для рынка ОАЭ это оптимальная начальная сумма, позволяющая составить портфель для состоятельного клиента, – уточняет глава Kalinka Ecosystem.

Согласно российскому законодательству, вкладываться в ЗПИФы, работающие с зарубежной недвижимостью, могут только квалифицированные инвесторы. Чтобы получить этот статус, необходимо соответствовать одному из требований, перечисленных в ФЗ-39 «О рынке ценных бумаг».

– Нужно иметь активы на банковских счетах или в ценных бумагах на сумму от 6 млн рублей, а также иметь профильное образование, например, высшее экономическое, квалификационные аттестаты или международные сертификаты (CFA, CllA, FRM), – уточняют специалисты, отмечая, что это не весь список требований ФЗ-39.

Также важно учитывать, что инвестиции будут привязаны к иностранной валюте. Несмотря на то, что клиент ЗПИФа изначально вкладывается в рублях, продукт номинирован в дирхаме. Поэтому нет смысла высчитывать рублевую доходность и опираться на нее. Валюта Эмиратов привязана к курсу доллара США, все его скачки будут отражаться на дирхаме.

– Инвесторы, желающие приобрести активы через ЗПИФ, нередко переживают за то, что управляющая компания не будет исполнять свои обязанности добросовестно. Клиента фонда можно понять: он передает свои деньги в управление на установленный срок и хочет быть уверен, что на них покупают качественные объекты, – рассказывает Екатерина Румянцева.

Здесь необходимо обладать определенным доверием к специалистам фонда, как правило, это опытные квалифицированные инвесторы и риск-менеджеры, которые заинтересованы в успешном исходе не меньше пайщиков. От результатов инвестирования будет зависеть итоговый размер комиссии управляющей компании: чем выше доходность, тем более высокий финансовый результат получит УК.

Чтобы инвестировать в рынок недвижимости ОАЭ, российскому инвесторы не обязательно приобретать коммерческие или жилые объекты в собственность. Один из способов пополнить свой портфель активами в перспективном регионе — инвестиции через ЗПИФы. Вкладываться через закрытые паевые фонды по закону РФ можно только при соответствии критериям квалифицированного инвестора.

Данный инструмент позволяет приобрести долю в недвижимости по стоимости минимального взноса фонда. При этом инвестору не нужно самостоятельно изучать рынок, выбирать объекты и заниматься управлением — эти задачи берет на себя управляющая компания.

– Прежде чем попробовать инвестиции в таком формате, необходимо понимать, что они будут носить долгосрочный характер, вывести деньги досрочно не получится. Доходность активов на рынке ОАЭ привязана к валюте, колебания курса доллара будут оказывать влияние, – отмечает эксперт.

По словам Румянцевой, рынок недвижимости в ОАЭ является лакомым кусочком не только для большого количества российских граждан, в него активно инвестируют граждане Индии, Китая и многих европейских государств.

– Комфортная юрисдикция, низкие требования к комплаенс, развитие туризма, сферы услуг и масштабные инвестиции в инфраструктуру, фиксированный курс дирхама к доллару CIE – все это делает привлекательными жизнь и приобретение недвижимости в ОАЭ, – считает специалист.

Кроме того, эксперты отмечают, что период окупаемости купленной квартиры в Дубае существенно меньше, чем в Гонконге, Мадриде, Токио и других крупнейших агломерациях. Продукт, который УК Альфа-Капитал реализует совместно с Kalinka Real Estate Consulting Group, позволяет инвесторам быть уверенным в выборе подходящих объектов жилой недвижимости в ОАЭ и других странах Ближнего Востока, обладающих необходимым инвестиционным потенциалом и продуманной стратегией входа и выхода из инвестиций.

+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
Подписывайтесь на наши обновления в новостных каналах:
Яндекс новости Вконтакте Telegram канал
Поделиться:
Новости
Все новости
Рынок премиальных новостроек Москвы в дефиците: число доступных лотов сократилось на 75%
Рынок премиальных новостроек Москвы в дефиците:...
Эксперты сообщили о дефиците доступных на рынке премиальных...
02.11.2024 13:36
0
529
Предложение бюджетных квартир на рынке Москвы сократилось на 25% – Метриум
Предложение бюджетных квартир на рынке Москвы...
К концу III квартала 2024 года количество квартир...
02.11.2024 12:11
0
486
Сочинский рынок недвижимости потерял до 75% реальных покупателей из-за роста ставки ЦБ РФ
Сочинский рынок недвижимости потерял до 75%...
Заградительные ставки по кредитам и ужесточение льготных ипотечных...
28.10.2024 17:15
0
677
Пузырь на рынке жилья лопнет – эксперт Репченко предрекает трудные времена
Пузырь на рынке жилья лопнет –...
Устоявшийся формат продажи новостроек в России «купи сейчас...
28.10.2024 13:40
0
776
В Минстрое призвали следить за состоянием региональных застройщиков
В Минстрое призвали следить за состоянием...
Рентабельность строительства падает на фоне жестких мер ЦБ...
23.10.2024 14:34
0
606
Названы регионы с максимальным ростом нераспроданных квартир в новостройках
Названы регионы с максимальным ростом нераспроданных...
После завершения программы общей льготной ипотеки объём нераспроданных...
22.10.2024 18:31
0
749
Эксперт Земцова предрекает новостройкам России дальнейший рост стоимости
Эксперт Земцова предрекает новостройкам России дальнейший...
В обозримом будущем значительного снижения цен новостройки в...
22.10.2024 17:12
0
541
Аренда элитных домов в Подмосковье: предложение упало на 28%, а ставка платежей выросла на 55%
Аренда элитных домов в Подмосковье: предложение...
По данным консалтинговой компании NF Group, в третьем...
21.10.2024 14:00
0
991
Продажи новостроек бизнес-класса в Москве в 3 квартале снизились на 33,7%
Продажи новостроек бизнес-класса в Москве в...
По данным аналитиков компании «Метриум», в третьем квартале...
21.10.2024 13:38
0
577
Непредсказуемый рынок недвижимости и способы выживания: названы главные темы онлайн-конференции SmartisConf 2024
Непредсказуемый рынок недвижимости и способы выживания:...
Эксперты SmartisConf 2024 раскроют главные способы продвижения недвижимости...
08.10.2024 08:52
0
799

Наш сайт использует файлы cookies, чтобы улучшить работу и повысить эффективность сайта. Продолжая работу с сайтом, вы соглашаетесь с использованием нами cookies и политикой конфиденциальности.

Принять